2026 年 10 月 24 日第 1 版。生效日期：2026 年 10 月 24 日。标识符：2026-10-24-aml-1。
1. 适用范围
1.1. 本条款规定，经 https://aml-expert.ru/ 网站咨询表单及随后与该咨询相关的通信，向个体经营者 Andrei Viktorovich Svirin，INN 772872317733、OGRNIP 322774600176722（以下简称“运营者”），传送文件、照片及其他文件（以下简称“材料”）的程序。
1.2. 通信地址：117647，莫斯科，邮政信箱 15。材料及个人数据事务电子邮箱： zapros@aml-expert.ru.
1.3. INN — 纳税人识别号；OGRNIP — 个体经营者主要国家登记号。
2. 发送者的确认
2.1. 传送材料时，发送者确认其以合法方式取得材料，且具有将材料交给运营者，并允许运营者为审理咨询而查阅的必要权利或其他合法依据。
2.2. 如发送者代表他人行事，其确认具有相应权限。如材料含有他人个人数据、依法受保护信息或知识产权客体，发送者应确保具有在咨询范围内传送及使用的适用依据。法律要求的同意和许可应在传送前取得。
2.3. 根据运营者有理由的请求，发送者提供证明权限及传送法律依据的信息和文件。发送前，应排除或遮盖审理咨询不需要的信息。
2.4. 发送者依俄罗斯联邦法律规定的范围，对违反自身义务及其所作保证的真实性承担责任。本条款不规定发送者对运营者任何行为承担无条件责任，也不免除运营者自身的法定义务与责任。
3. 材料的获准使用
3.1. 在发送者所拥有权利范围内，传送材料允许运营者接收、查阅、技术复制、保存、分析及使用，但仅限于审理咨询、澄清情况、初步评估和准备答复所必需范围。个人数据仅在具备法律规定的独立依据时处理。
3.2. 传送材料不构成专有权转让，也不允许发布、独立广告使用、纳入公开数据库或传送至统计分析服务。只有在必要范围且具有适用依据时，才可向他人披露，包括向政策所列技术处理者披露，或在法律规定的情形下披露。
3.3. 订立合同后，为提供服务而使用材料，由合同及适用法律依据确定。最初咨询本身不授予为任何研究使用任何信息的权利。
3.4. 发送者的确认不等于材料中提及的所有人员均同意。运营者独立核查是否存在充分处理依据。发现无依据或信息过量时，限制使用；违法处理的数据按法定期限封锁并删除。
4. 保存与删除
4.1. 未订立合同的咨询材料，包括邮件副本，自最后一条实质性消息或电话沟通之日起保存不超过 90 个日历日。如未继续互动，期限自咨询之日起计算。目的达成或期限届满后，如无独立保存依据即予删除。
4.2. 在正式网站，文件暂时上传至服务器处理程序，用于核查及生成带附件邮件。发送尝试结束后删除临时副本。不建立公开永久档案或文件内容日志。邮件副本适用第 4.1 条期限。在静态预览版本中，浏览器读取文件以生成 .eml，不上传至处理程序；草稿须自行发送。
4.3. 订立合同后，必要材料及编制文件依合同和法律处理。必需会计文件及保护权利所需信息的保存期限另行确定。存在此依据不允许保存过量材料。
4.4. 发送者或个人数据主体可就删除材料联系运营者。请求将在核查权限及适用保存依据后审理。接受本条款的最少信息，可在以下规定的范围及依据内保存： 个人数据处理政策，不含文件内容及名称。
5. 接受条款
5.1. 选择文件时，发送者在条款链接旁，自主勾选独立、未预先勾选的选框，确认材料取得合法且有权传送。正式处理程序核查选框及 2026-10-24-aml-1 版本；接受条款的最少信息与咨询记录一同自登记起保存不超过 90 天，不含文件内容及名称。静态版本将信息纳入邮件草稿；须自行发送才能传送。
5.2. 此选框确认材料传送条件，不替代独立的个人数据处理同意。不传送文件时，无需勾选材料确认。
6. 金融交易及补充材料信息
通过表单传送与任务相关的电子文书和文件。大量文件或特别敏感信息的传送须另行商定。请勿发送密码、验证码、网上银行访问权限、助记词或私钥。
初步审阅可提供银行询问函或通知全文、流水、合同及原始凭证、经营活动和交易对方信息、事件时间线，以及先前已发送的说明。所需材料构成根据任务确定，并在传送前商定。