Versión n.º 1 de 24.10.2026. Fecha de entrada en vigor: 24.10.2026. Identificador: 2026-10-24-aml-1.
1. Ámbito de aplicación
1.1. Estas condiciones determinan el procedimiento de entrega de documentos, fotografías y otros archivos (en adelante, los Materiales) al empresario individual Andrei Viktorovich Svirin, INN 772872317733, OGRNIP 322774600176722 (en adelante, el Responsable), mediante el formulario de consulta del sitio https://aml-expert.ru/ y en la correspondencia posterior relativa a esa consulta.
1.2. Dirección postal: 117647, Moscú, apartado de correos 15. Correo electrónico para cuestiones sobre los Materiales y los datos personales: zapros@aml-expert.ru.
1.3. INN: número de identificación fiscal; OGRNIP: número estatal principal de registro del empresario individual.
2. Declaraciones del remitente
2.1. Al entregar los Materiales, el remitente confirma que los ha obtenido lícitamente y que dispone del derecho necesario u otra base jurídica para entregarlos al Responsable y permitir que este los examine con el fin de atender la consulta.
2.2. Si actúa en nombre de otra persona, el remitente confirma que dispone de las facultades correspondientes. Si los Materiales contienen datos personales de otras personas, información protegida por ley u objetos de derechos intelectuales, el remitente garantiza una base aplicable para su entrega y utilización dentro de la consulta. Los consentimientos y permisos exigidos por la ley deben obtenerse antes de la entrega.
2.3. A solicitud justificada del Responsable, el remitente aporta información y documentos acreditativos de sus facultades y de la base jurídica de la entrega. Antes de enviarlos, elimina u oculta los datos que no sean necesarios para atender la consulta.
2.4. El remitente responde del incumplimiento de sus obligaciones y de la veracidad de sus declaraciones dentro de los límites establecidos por la legislación de la Federación de Rusia. Estas condiciones no establecen una responsabilidad incondicional del remitente por cualquier actuación del Responsable ni eximen a este de sus propias obligaciones y responsabilidades legales.
3. Uso permitido de los Materiales
3.1. Dentro de los derechos del remitente, la entrega de Materiales autoriza al Responsable a recibirlos, examinarlos, copiarlos técnicamente, conservarlos, analizarlos y utilizarlos exclusivamente en la medida necesaria para atender la consulta, aclarar los hechos, realizar una evaluación preliminar y preparar una respuesta. Los datos personales solo se tratan cuando existe una base independiente prevista en la ley.
3.2. La entrega de Materiales no supone ceder derechos exclusivos ni autoriza su publicación, uso publicitario independiente, incorporación a bases de acceso público ni comunicación a servicios de analítica. Solo se permite comunicarlos a otras personas en la medida necesaria y con una base aplicable, incluidos los proveedores técnicos indicados en la Política o en los casos previstos por la ley.
3.3. Si se celebra un contrato, el uso de los Materiales para prestar el servicio se determina por el contrato y las bases jurídicas aplicables. La consulta inicial no otorga por sí sola derecho a utilizar cualquier información para cualquier estudio.
3.4. La declaración del remitente no constituye el consentimiento de todas las personas mencionadas en los Materiales. El Responsable comprueba por su cuenta la existencia de una base suficiente para el tratamiento. Si detecta la falta de base o datos excesivos, limita su utilización; los datos tratados ilícitamente se bloquean y eliminan en los plazos legales.
4. Conservación y eliminación
4.1. Los Materiales de una consulta sin contrato, incluidas sus copias de correo, se conservan durante un máximo de 90 días naturales desde el último mensaje sustancial o conversación telefónica. Si no continúa la interacción, el plazo se cuenta desde la consulta. Una vez alcanzada la finalidad o vencido el plazo, se eliminan si no existe una base independiente para conservarlos.
4.2. En el sitio operativo, los archivos se cargan temporalmente en el procesador del servidor para verificarlos y generar un mensaje con adjuntos. Las copias temporales se eliminan después del intento de envío. No se crea un archivo permanente público ni un registro del contenido de los archivos. Las copias de correo quedan sujetas a los plazos del apartado 4.1. En la versión estática de vista previa, el navegador lee los archivos para preparar un .eml y no los carga en el procesador; el borrador debe enviarse personalmente.
4.3. Si se celebra un contrato, los Materiales necesarios y los documentos preparados se tratan sobre la base del contrato y de la legislación. Los plazos de conservación de los documentos contables obligatorios y de los datos necesarios para defender derechos se determinan por separado. La existencia de esa base no permite conservar Materiales excesivos.
4.4. Para cuestiones de eliminación de Materiales, el remitente o el interesado puede dirigirse a los contactos del Responsable. La solicitud se examina verificando las facultades y las bases de conservación aplicables. Los datos mínimos sobre la aceptación de estas condiciones pueden conservarse dentro de los límites y con las bases indicados en la Política de tratamiento de datos personales, sin el contenido ni los nombres de los archivos.
5. Aceptación de las condiciones
5.1. Al seleccionar archivos, el remitente marca personalmente una casilla independiente, no premarcada, sobre la obtención lícita y el derecho a entregar los Materiales, junto al enlace a las condiciones. El procesador operativo verifica la casilla y la versión 2026-10-24-aml-1; los datos mínimos de su aceptación se conservan con el registro de la consulta durante un máximo de 90 días desde el registro, sin el contenido ni los nombres de los archivos. En la versión estática, los datos se incluyen en el borrador del mensaje; para transmitirlos hay que enviarlo personalmente.
5.2. Esta casilla confirma las condiciones de entrega de los Materiales y no sustituye el consentimiento independiente al tratamiento de datos personales. Si no se entregan archivos, no se requiere la casilla de Materiales.
6. Información sobre operaciones financieras y materiales adicionales
El formulario permite entregar documentos electrónicos y archivos pertinentes para el encargo. La entrega de un gran volumen documental o de datos especialmente sensibles debe acordarse por separado. No envíe contraseñas, códigos de confirmación, acceso a la banca electrónica, frases semilla ni claves privadas.
Para la evaluación preliminar son útiles el requerimiento o la notificación completos del banco, extractos, contratos y documentos primarios, información sobre la actividad y las contrapartes, la cronología de los hechos y las explicaciones enviadas anteriormente. Los materiales necesarios se determinan según el encargo y se acuerdan antes de su entrega.