1. Servicios y resultado
Análisis de operaciones financieras y origen de fondos, preparación de explicaciones al banco, acompañamiento extrajudicial, elaboración y revisión de documentos AML/CFT y estudios con dictamen de especialista. La posibilidad de trabajar, el equipo y el resultado concreto se determinan antes de aceptar el pedido.
La conversación inicial sobre el encargo de hasta 15 minutos es gratuita. Los servicios de pago parten de 49 000 rublos. El precio final depende del alcance acordado.
2. Formalización del pedido
Tras la conversación, el Prestador evalúa la suficiencia de los materiales y prepara una Factura-pedido individual. En ella se indican el objeto, las preguntas, la relación de materiales, el formato del resultado, el precio, el plazo y la forma de pago. El Cliente consulta la Oferta pública y las condiciones de la Factura-pedido antes de pagar.
- El Cliente envía una solicitud, fotografías y documentos a través del formulario del sitio, por correo electrónico o por otro canal acordado.
- El Prestador evalúa el encargo y elabora una Factura-pedido con referencia a la versión vigente de la Oferta pública.
- El Cliente comprueba el objeto, las preguntas, el precio, los plazos y la forma de pago.
- El contrato se celebra al recibirse el pago íntegro o el pago parcial previsto en la Factura-pedido, que constituye la aceptación de la Oferta.
3. Formas de pago
El pago se realiza en rublos rusos conforme a la factura emitida y a los datos del Prestador. El pago íntegro o el pago parcial acordado se efectúa en la forma establecida en la Factura-pedido. Puede acordarse individualmente otra forma de pago disponible e indicarse en la Factura-pedido.
Este sitio no realiza cargos automáticos. Los datos de pago y el concepto deben contrastarse con la factura emitida. Los justificantes de liquidación se facilitan conforme al procedimiento legal.
- Con tarjeta bancaria a través de una página de pago protegida.
- Mediante transferencia bancaria según la factura emitida.
- Mediante otra forma acordada e indicada en la Factura-pedido.
Sistemas de pago
Bancos y servicios de pago
La forma de pago se indica en la Factura-pedido. Para pagar con tarjeta se envía un enlace individual a la página de pago protegida del banco o del operador de pagos.
4. Procedimiento de pago con tarjeta bancaria
- Tras acordar el encargo, el Prestador envía al Cliente la Factura-pedido y un enlace individual a la página de pago protegida.
- Antes de pagar, el Cliente comprueba la denominación del servicio, el número de la Factura-pedido, el importe y el concepto del pago.
- En la página de pago protegida, el Cliente introduce los datos de la tarjeta bancaria en los campos previstos. No debe enviar los datos de la tarjeta al Prestador por correo electrónico, mensajería ni el formulario de contacto.
- Si es necesario, el banco emisor de la tarjeta solicita una confirmación adicional de la operación, incluso mediante un código de un solo uso u otro método previsto por el banco.
- Una vez procesada la operación, la página de pago informa del pago satisfactorio o de su rechazo. Se recomienda al Cliente conservar la confirmación electrónica hasta recibir el recibo fiscal u otro justificante de liquidación.
- El contrato se considera celebrado cuando el pago que constituye la aceptación de la Oferta se abona en la cuenta del Prestador o cuando el operador de pagos lo confirma, conforme a la Factura-pedido y a la Oferta pública.
No cierre la página de pago hasta que aparezca el resultado de la operación ni utilice el botón de actualizar del navegador durante la confirmación del pago.
5. Si el pago no se ha completado
Pago rechazado. Compruebe los datos introducidos, la fecha de caducidad de la tarjeta, el saldo disponible, los límites del banco y la autorización para pagos por internet. El banco emisor determina el motivo del rechazo; si se repite, contacte con ese banco.
No se ha cargado el importe ni recibido confirmación. El pago no se considera completado. Puede intentarlo de nuevo después de comprobar los datos o solicitar al Prestador un nuevo enlace de pago.
Se ha cargado el importe, pero no se ha recibido el aviso de pago satisfactorio o la confirmación del pedido. No repita el pago antes de comprobar la primera operación. Comunique al Prestador el número de la Factura-pedido, la fecha, la hora y el importe del pago y los últimos cuatro dígitos de la tarjeta. No facilite el número completo, la fecha de caducidad, el código de seguridad ni los códigos de confirmación de un solo uso.
El pago se ha realizado dos veces. Envíe una consulta a zapros@aml-expert.ru con el número de la Factura-pedido y los datos de ambas operaciones. Tras la comprobación, el importe cobrado de más se devuelve conforme al procedimiento establecido. El plazo de abono efectivo de la devolución depende del banco emisor de la tarjeta.
La página de pago no se abre o se ha producido un error técnico. Compruebe la conexión a internet, pruebe a abrir el enlace individual en una versión actualizada del navegador o solicite un nuevo enlace. Para consultas de pago, contacte por teléfono al +7 965 751-25-80 o en la dirección zapros@aml-expert.ru.
6. Seguridad de las operaciones con tarjetas bancarias
- Los datos de la tarjeta se introducen directamente en la página de pago protegida del banco o del operador de pagos, no en el sitio del Prestador.
- El Prestador no recibe ni conserva el número completo de la tarjeta, su fecha de caducidad, los códigos CVC/CVV, las contraseñas de un solo uso ni otros datos que permitan realizar una operación con la tarjeta de forma independiente.
- El banco emisor puede aplicar una verificación adicional del titular de la tarjeta, incluida la tecnología 3-D Secure u otro método de confirmación.
- El Prestador solo puede recibir los datos necesarios para identificar y contabilizar el pago: estado de la operación, importe, identificador del pago y datos enmascarados del instrumento de pago.
- No comunique a nadie el código de seguridad de la tarjeta, las contraseñas ni los códigos de un solo uso. Antes de introducir los datos, asegúrese de que la página de pago se haya abierto mediante una conexión protegida y no haya advertencias del navegador en la barra de direcciones.
- No guarde datos de tarjeta en un dispositivo público ni pague a través de redes no fiables. Una vez terminada la operación, cierre la página de pago si otras personas utilizan el dispositivo.
Los datos personales facilitados en el sitio al presentar una solicitud y ejecutar un pedido se tratan conforme a la Política de tratamiento de datos personales. El procedimiento de tratamiento de los datos de tarjeta en la página de pago lo determina el banco o el operador de pagos al que el Cliente facilita esos datos.
7. Pago íntegro y parcial
Por defecto se aplica un pago anticipado del 100 %. La Factura-pedido puede prever un pago de aceptación y el pago posterior del importe restante.
El pago parcial se imputa al precio total del servicio y no constituye una comisión, penalización ni pago independiente por celebrar el contrato.
Si el saldo se paga tras la notificación de disponibilidad, el Dictamen de especialista se entrega después del pago íntegro, salvo que la Factura-pedido establezca otra cosa.
8. Recibos fiscales y documentos de liquidación
Al recibir un pago anticipado íntegro o parcial, el Prestador emite un recibo fiscal en los casos previstos por la legislación de la Federación de Rusia.
Si el Cliente realiza varios pagos antes de que termine la prestación de servicios, se emite un recibo fiscal por cada liquidación en los casos previstos por la ley.
Una vez finalizados los servicios y entregado al Cliente el Dictamen de especialista, el Prestador emite un recibo fiscal final imputando los anticipos recibidos. El recibo final puede emitirse sin un cargo adicional si el precio de los servicios ya se había pagado íntegramente.
Los recibos fiscales se envían a la dirección de correo electrónico o al número de teléfono facilitados por el Cliente o se entregan por otro medio previsto legalmente.
Cuando la legislación de la Federación de Rusia permite no utilizar equipos de caja registradora, no se emite recibo fiscal. Se facilitan al Cliente la factura, el acta de servicios prestados y los demás documentos de liquidación previstos por la ley y el contrato.
9. Inicio y plazo del trabajo
El plazo se determina individualmente y se especifica en la Factura-pedido. Su cómputo se vincula a la recepción del pago necesario, del conjunto completo de materiales y de las aprobaciones obligatorias conforme a la Oferta. La espera de datos adicionales y las modificaciones del encargo se acuerdan por separado.
10. Entrega del resultado
El análisis escrito, el informe, el conjunto de documentos o el dictamen se entregan en el formato acordado. Los ejemplares electrónicos y en papel, los anexos, la entrega y el acompañamiento posterior solo se incluyen en el pedido dentro del alcance acordado.
El dictamen se entrega en formato electrónico y/o en papel conforme a la Factura-pedido. El ejemplar electrónico puede enviarse por correo electrónico, intercambio electrónico de documentos, almacenamiento protegido u otro canal acordado.
El ejemplar en papel y el objeto estudiado se entregan personalmente o se envían por mensajería o correo. La Factura-pedido indica qué parte paga los gastos de envío.
11. Acompañamiento por suscripción
Para el apoyo periódico, el contrato indica el período, la lista de tareas, los límites y el procedimiento de interacción. El precio del sitio se expresa por mes; el contrato determina el procedimiento de pago. La designación del funcionario especial responsable (SDL), el ejercicio de sus funciones y la presentación de informes no se incluyen automáticamente.
12. Desistimiento y devolución
El procedimiento para desistir de los servicios y calcular la devolución se expone en una página independiente y en la Oferta. La solicitud se envía a zapros@aml-expert.ru con datos que permitan identificar el pedido.
13. Contactos para cuestiones de pago
Consultas sobre pagos y documentos: zapros@aml-expert.ru. Teléfono: +7 965 751-25-80. Datos del Prestador.