¿No sabe por dónde empezar tras la notificación del banco?
Elegir los pasos a seguir ↗Recursos: 14
Banco y documentos
Solicitud conforme a la Ley 161-FZ: cómo preparar los materiales para excluir los datos bancarios de la base
Primero hay que identificar el fundamento de la restricción, elegir el canal de solicitud correspondiente y reunir los documentos sobre las operaciones afectadas.
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Estudio de operaciones
Cómo contrastar extractos bancarios y reconstruir una cadena de transferencias
La coincidencia del importe es el comienzo de la comprobación. Para fundamentar una relación hacen falta fechas, datos bancarios, contenido de la operación y control de la integridad de los datos.
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Cómo describir el modelo de negocio y el sentido económico de las operaciones en la respuesta al banco
La explicación debe relacionar la actividad, el cumplimiento de la operación comercial y el movimiento de fondos. El título del contrato permite localizar el documento; el contenido de la operación se explica mediante datos concretos.
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AML/CFT para empresas
Qué incluir en el encargo de revisión del sistema AML/CFT
Las normas, los expedientes de clientes y los procedimientos reales son objetos de revisión distintos. Conviene acordarlos antes de empezar.
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Denegación bancaria conforme a la Ley 115-FZ: cómo preparar los materiales para su revisión
El objetivo de una respuesta escrita es explicar operaciones concretas y vincular los argumentos con los documentos justificativos.
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Resultado del estudio
Registro de operaciones e inventario de anexos: cómo hacer verificables las conclusiones
El lector del informe debe poder ver qué registros se han estudiado y dónde está el documento que fundamenta cada conclusión relevante.
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Beneficiario efectivo, representante y cliente: cómo distinguir los datos del expediente
Los datos sobre la empresa, su representante y su propietario final responden a preguntas distintas y deben registrarse por separado.
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Plataforma ZSK: nivel de riesgo y documentos para analizar la situación
Qué muestra «Conoce a tu cliente» y por qué debe contrastarse la valoración de la plataforma con la notificación del banco concreto.
Leer el artículoEstudio de operaciones
Origen de los fondos: del abono a su fuente
Qué muestra un extracto bancario y qué documentos hacen falta para explicar el origen del dinero.
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Normas de control interno y procesos reales
Por qué disponer de un archivo de normas todavía no explica cómo se trabaja con los clientes y las operaciones.
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Restricción de la banca a distancia y denegación de una operación: qué comparar en los documentos
La falta de acceso a la banca electrónica y la negativa a ejecutar una orden concreta son hechos distintos, aunque el cliente llame «bloqueo» a ambos.
Leer el artículoResultado del estudio
¿Análisis de la situación, informe analítico o dictamen?
El documento debe elegirse según el encargo: determinar actuaciones, reconstruir operaciones u obtener respuestas a preguntas de estudio.
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Cómo prepararse para responder a un requerimiento del banco
El requerimiento completo, el registro de operaciones y los documentos justificativos ayudan a elaborar explicaciones coherentes.
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Leyes 115-FZ y 161-FZ: cómo identificar el fundamento de una restricción
Un mismo aviso en la aplicación puede corresponder a decisiones distintas. Hay que empezar por el fundamento y el contenido de la notificación.
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