En pocas palabras
Las normas internas deben estar vinculadas con las funciones del personal, los formularios de trabajo y los procedimientos reales.
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Determine la categoría de la organización
Los requisitos aplicables dependen de la actividad y de la supervisión. Antes de elaborar documentos, hay que determinar a qué categoría pertenece la organización, qué operaciones realiza y cómo trabaja con los clientes.
Describa el proceso real
¿Quién obtiene los datos del cliente, quién comprueba su integridad, dónde se registra la valoración del riesgo y cómo se trasladan las cuestiones al empleado responsable? Las respuestas ayudan a vincular las normas con las actuaciones reales y los sistemas utilizados.
Revise los formularios y registros
Hay que contrastar las normas con los cuestionarios, los registros, las comunicaciones internas y los demás documentos previstos en el proceso. Los nombres y las funciones deben coincidir, y los registros deben permitir reconstruir la secuencia de actuaciones.
Elabore un plan de implantación
Para cada observación conviene determinar la actuación, el responsable y el plazo. El asesoramiento no sustituye la designación del personal de la organización ni la ejecución real de los procedimientos por este. El alcance del apoyo externo se especifica por separado.
Fuentes oficiales
Fuentes comprobadas el 24 de octubre de 2026. Las recomendaciones prácticas sobre preparación de materiales han sido elaboradas por la redacción de AML Expert. El procedimiento de un caso concreto depende de los documentos y del fundamento aplicable.