بإيجاز
يجب ربط القواعد الداخلية بأدوار الموظفين ونماذج العمل والإجراءات الفعلية.
في هذه المقالة قراءة: 1 دقيقة
حدّد فئة المؤسسة
تعتمد المتطلبات المنطبقة على النشاط والجهة الرقابية. وقبل إعداد المستندات، يجب تحديد فئة المؤسسة والمعاملات التي تنفذها وكيفية تنظيم التعامل مع العملاء.
صِف العملية الفعلية
من يستلم بيانات العميل، ومن يتحقق من اكتمالها، وأين يُسجّل تقييم المخاطر، وكيف تُحال الأسئلة إلى الموظف المسؤول؟ تساعد الإجابات على ربط القواعد بالأفعال الفعلية والأنظمة المستخدمة.
تحقق من النماذج والسجلات
من المهم مطابقة القواعد مع الاستبيانات والسجلات والرسائل الداخلية وغيرها من المستندات التي تنص عليها العملية. ويجب اتساق الأسماء والأدوار، وأن تتيح السجلات إعادة بناء تسلسل الإجراءات.
ضع خطة للتطبيق
من المفيد تحديد الإجراء والمسؤول والموعد لكل ملاحظة. ولا تحل المساندة الاستشارية محل تعيين موظفي المؤسسة وتنفيذهم الفعلي للإجراءات. ويُحدد نطاق الدعم الخارجي بصورة منفصلة.
المصادر الرسمية
تمت مراجعة المصادر في 24 أكتوبر 2026. وتعرض هيئة تحرير AML Expert توصيات عملية لإعداد المواد. وتتوقف إجراءات الحالة المحددة على المستندات والأساس المنطبق.