ابدأ بالنص الكامل للإشعار. فيما يلي دليل لاختيار الخطوة التالية. وإذا لم يُذكر الأساس أو سرت عدة إجراءات في وقت واحد، فاستوضحها أولاً من المصرف واحفظ الرد.
طلب المصرف مستندات
يوجد طلب معلومات، لكن لم يصدر بعد قرار رفض مستقل.
من أين تبدأ
احفظ الطلب وموعد الرد وقائمة المعاملات المعنية. وأعدّ الربط بين الأسئلة والتوضيحات والمرفقات.
ما الذي ينبغي حفظه
- الطلب كاملاً
- الكشف للفترة المذكورة
- مستندات المعاملات
رفض معاملة أو فتح حساب بموجب 115-FZ
ورد قرار رفض يشير إلى القانون 115-FZ.
من أين تبدأ
في الحالات التي ينص عليها القانون، تُقدّم أولاً مستندات لإعادة نظر المصرف. ثم يمكن الانتقال إلى المرحلة المناسبة لتقديم طلب إلى MVK. وتُراجع الشروط بحسب القرار.
ما الذي ينبغي حفظه
- قرار الرفض
- مستندات إعادة النظر
- الرد على طلب سابق
تعطل الخدمات عن بُعد أو قناة خدمة محددة
التطبيق أو البطاقة أو الوصول عن بُعد غير متاح.
من أين تبدأ
استوضح أساس القيد ونطاقه. واستفسر بصورة مستقلة عن حالة أوامر الدفع وقنوات الخدمة المتاحة. واحفظ صياغة المصرف حرفياً.
ما الذي ينبغي حفظه
- الإشعار
- شروط الخدمة
- الرد على المعاملة المحددة، إن وجد
ذكر المصرف قاعدة بيانات بموجب 161-FZ
يذكر الإشعار صراحة بيانات في قاعدة بنك روسيا.
من أين تبدأ
لحذف بيانات الحساب، يُقدّم طلب خاص عبر المصرف أو مكتب استقبال بنك روسيا الإلكتروني. وأعدّ التسلسل الزمني والمستندات المتعلقة بالوقائع المعنية تحديداً.
ما الذي ينبغي حفظه
- الإشعار كاملاً
- بيانات الحساب وفق نطاق النموذج الرسمي
- بيانات تسجيل الطلبات السابقة
مستوى مخاطر مرتفع على منصة ZSK
تتعلق الحالة بشخص اعتباري أو رائد أعمال فردي.
من أين تبدأ
افصل تقييم المنصة عن الرسالة المتعلقة بالإجراءات المطبقة. فإعادة نظر بنك روسيا في التقييم والتوجه إلى MVK عند تطابق التقييمات المرتفعة وتطبيق الإجراءات مساران مختلفان.
ما الذي ينبغي حفظه
- الإشعار والتاريخ
- أساس الإجراءات المطبقة
- مواد عن النشاط والمعاملات
التوضيحات الرسمية
- بنك روسيا: قيود المعاملات وإجراءات الطلبات ↗
- طلب حذف بيانات الحساب من قاعدة 161-FZ ↗
- منصة ZSK وإعادة النظر في تقييم المخاطر ↗
تمت مراجعة المصادر في 24 أكتوبر 2026. وتتحدد مستندات الطلب المحدد والإجراءات المنطبقة بحسب الإشعارات والوقائع.
نموذج عمل
قائمة المواد وسجل المعاملات
ورقتا Excel قابلتان للتحرير: الملفات واكتمالها وصلتها بالمعاملات. ويتضمن السجل التواريخ والعملة والمبالغ الواردة والمخصومة والإحالة إلى القيد الأصلي.
املأ الملف محلياً باستخدام رموز ثابتة للمستندات والحسابات. ونتفق على نطاق المعلومات المنقولة بحسب المهمة.