まず通知の全文を確認してください。 以下は、次のステップを選ぶための目安です。根拠の記載がない場合や、複数の措置が同時に適用されている場合は、まず銀行に確認し、回答を保存してください。
銀行から書類を求められた
情報提供の照会はあるが、拒否についての個別の判断はまだありません。
最初に行うこと
照会、回答期限、対象取引の一覧を保存します。質問、説明、添付資料を関連付けて準備してください。
保存するもの
- 照会全文
- 指定期間の明細
- 取引に関する書類
115-FZに基づき取引または口座開設を拒否された
115-FZに言及する拒否の判断を受けています。
最初に行うこと
法律に定めるケースでは、まず銀行による再検討のための書類を提出します。その後、該当する段階でMVKへの申立てが可能になります。条件は、判断内容に照らして確認します。
保存するもの
- 拒否の判断
- 再検討に必要な書類
- 以前に提出した申立てへの回答
リモートバンキングまたは特定のサービス手段が使えない
アプリ、カード、またはリモートアクセスが利用できません。
最初に行うこと
制限の根拠と範囲を確認します。支払指図の処理状況と利用可能なサービス方法を、それぞれ確認してください。銀行の表現は、元のとおりに保存します。
保存するもの
- 通知
- サービス利用条件
- 具体的な取引に関する回答がある場合は、その回答
銀行から161-FZに基づくデータベースについて通知があった
通知に、ロシア中央銀行のデータベース内の情報が明示されています。
最初に行うこと
口座等の情報の削除には、銀行経由またはロシア中央銀行のオンライン受付窓口への専用申請が設けられています。対象となった事情に関する時系列と書類を準備してください。
保存するもの
- 通知全文
- 公式フォームで求められる範囲の口座等の情報
- 以前の申立ての登録情報
ZSKプラットフォームで高リスクと評価された
法人または個人事業主に関する状況です。
最初に行うこと
プラットフォームの評価と、適用措置の通知を区別します。ロシア中央銀行による評価の見直しと、双方の高リスク評価が一致し措置が適用された場合のMVKへの申立ては、異なる手順です。
保存するもの
- 通知と日付
- 適用措置の根拠
- 事業活動と取引に関する資料
公式の説明
出典は2026年10月24日に確認しました。個別の申立てに必要な書類と適用手順は、通知および事情により決まります。
作業用テンプレート
資料目録と取引一覧
編集可能なExcelの2シートで、ファイル、その完全性、取引との関連を整理します。取引一覧には、日付、通貨、入金、出金、元の記録への参照欄があります。
書類と口座に一貫したコードを付け、ご自身の環境でファイルに入力してください。提出する情報の範囲は、ご依頼に応じて合意します。