要点
照会の具体的な質問から始め、実際の事業活動を説明し、対象の支払いと取引の履行を結び付けます。不一致と不足資料は、別途示してください。
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照会の具体的な質問から始める
銀行の質問を、元の表現と番号を保ったまま作業用の一覧に移します。質問ごとに、既にある情報、裏付けとなる書類、確認すべき事項を記載してください。会社の概要は導入として役立つ場合がありますが、それだけで個々の取引を説明できるわけではありません。照会の対象が特定の期間や取引相手である場合は、業務の開始時にその範囲を明示します。
実際にどのように売上が生じるかを説明する
事業が何を提供し、誰が商品やサービスを注文し、債務をどのように履行し、どの時点で支払いが発生するかを、順に説明します。受注、仕入れ、作業の実施、成果の引渡し、決済という実際のプロセスに関する情報を使用してください。従業員、設備、外注先、賃借に関する情報は、質問との関連に応じて含めます。どの会社にも共通の一覧では、具体的な事業活動の説明を代替できません。
取引から支払いまでのつながりを示す
作業用の記録では、義務、その履行の証拠、資金の動きを結び付けると便利です。例えば、取引の仮番号、契約、履行確認書またはその他の関係書類、明細の記録、説明を関連付けます。金額が複数の部分からなる場合は、書類に基づく内訳を作成してください。元の支払目的の記載と、ご自身の説明は区別します。これにより、読み手は語句の一致だけでなく、主張される関連性の内容も検証できます。
個別の説明が必要な取引を分ける
返金、貸付、自己名義口座間の送金、一部支払い、手数料の控除は、それぞれ異なる事情を表しています。これらを機械的に「サービスの代金」という一つの表現で説明することはできません。まず、明細と提供された書類から何が分かるかを確認します。取引の性質がまだ不明な場合は、確認事項と必要な資料を記録してください。裏付けのない説明を、確認済みの事実として記載してはいけません。
説明を数値と日付に照合する
提出前に、当事者の情報、期間、金額、書類番号を確認します。取引日と口座計上日の不一致は、別途検討してください。複数通貨を扱う場合は、各記録の通貨を記載し、換算が業務に含まれる場合は、その根拠も記載します。金額が似ているだけでは、二つの送金の関連性は証明できません。作業表の修正後も、元の記録に戻れるようにしておく必要があります。
分かりやすい回答資料一式をまとめる
最終資料には、事業活動の簡潔な説明、照会の各項目に対する説明、対象取引の一覧、添付資料目録を含めることができます。一つの書類に一貫したコードを付け、繰り返し参照する際も同じ資料を指すようにします。不完全な部分や裏付けられない事情は、別途明記します。個別準備の範囲は、業務開始前に合意します。AML Expertの書類分析と銀行向け説明文案の作成は79 000 ₽からで、初回のご相談は15分まで無料です。
| 要素 | 記録する内容 |
|---|---|
| 照会の質問 | 番号と元の表現 |
| 取引 | 日付、金額、通貨、記録の仮コード |
| 書類 | 資料コードとページまたは行 |
| 説明 | 関連性の内容と結論の根拠 |
| 不足 | 不足しているものと確認が必要な事項 |