要点
161-FZに基づくデータベースからの口座等の情報削除申立てと、資金の出所に関する説明は、それぞれ異なる問題を扱います。準備は銀行からの通知全文の確認から始めてください。
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銀行がどの措置を通知したか確認する
ロシア中央銀行は、115-FZと161-FZに基づく制限の根拠を区別する必要があると説明しています。回答に、顧客の任意の同意なしに行われた送金に関する規制当局のデータベースが記載されている場合は、その表現を別途抜き出してください。メッセージの日付、銀行名、利用できなくなったサービス手段を記録します。説明が一般的なものであれば、まず理由の具体的な説明を求めてください。「セキュリティ」という言葉だけでは、申請の対象は定まりません。 [1]
公式の申立窓口を選ぶ
ロシア中央銀行の公式ページでは、取引銀行を経由するか、規制当局のオンライン受付窓口を通じて申請する方法が案内されています。ウェブサイトから自ら申請する場合は、Gosuslugiを通じた申請者認証が必要です。入力項目は、個人、個人事業主、法人というご自身の区分に応じ、最新の申請フォームで確認してください。口座等の情報や本人確認情報は、指定された公式窓口で入力します。受託者との初回相談では、状況の説明だけで十分です。 [2]
個々のメッセージを時系列にまとめる
出来事を簡潔な順序にまとめます。取引が行われた日時、通知が届いた日時、問い合わせた事項、受け取った回答を記載します。各メッセージは全文を保存してください。出来事の横に、ファイル名、ページ、または受付番号を記載します。異なる回答の内容が矛盾する場合は、両方の表現と日付を示してください。このように整理することで、確認された事情と、制限理由に関する推測を分けやすくなります。
取引の説明と書類を関連付ける
対象取引の一覧を別途用意します。日付、金額、仮のコードで示した口座、取引相手、支払いの根拠書類を記載します。元の送金目的の記載に、後から情報を付け足さないでください。説明は別の欄に保存し、どの資料に基づくか明記します。明細が不完全な場合や書類がない場合は、その旨を明示してください。手元のすべてのファイルを一括で出力すると、通常、問題に関係する情報を探しにくくなります。
審査期間と審査結果を区別する
公式ページには、ロシア中央銀行による申請の審査期間は登録日から15営業日と記載されています。この期間は申立ての審査に関するものであり、一定の判断をあらかじめ意味するものではありません。登録情報と受け取った回答を保存してください。その後の分析は、検討された事情、考慮された書類、残された問題という回答内容に沿って進めます。受託者が特定の日までに制限を解除すると約束しても、権限を持つ申立先の判断の代わりにはなりません。 [2]
個別の有料業務が必要か検討する
公式の申請はご自身で提出できます。通知の照合、時系列の復元、取引の調査、合意した説明資料一式の作成には、個別の支援が必要となる場合があります。AML Expertでは、15分までのご相談は無料です。書面による分析は49 000 ₽からで、対象書類、調査事項、成果物の構成を調査仕様に個別に定めます。次の申立ての準備や、新たな段階の継続支援は別途合意します。
公式情報源
出典は2026年10月24日に確認しました。資料の準備に関する実務上の推奨事項はAML Expert編集部が作成しています。個別の場合の手順は、書類と適用される根拠により異なります。