要点
銀行の措置を文字どおりに記載します。何が利用できず、どの取引について回答があり、銀行がどの根拠を挙げているかを示してください。
アクセス手段と個別の取引を区別する
ロシア中央銀行の説明では、リモートサービスの制限、カードのブロック、取引の停止は、それぞれ具体的な根拠に応じて扱われます。調査では、適用された措置が記載された書類が重要です。アプリにアクセスできないという事実だけでは、口座に関する個々の支払指図の状況は分かりません。 [1]
影響を受けた手続の一覧を作成する
明細の閲覧、支払指図の作成、支払いへの署名、カードの利用が可能かを記載します。無関係な口座に送金して動作確認をしないでください。初期分析には、既存のメッセージと銀行の回答で十分です。利用可能なサービス手段は、個別の措置を踏まえて銀行に確認します。
個別の拒否があったか確認する
銀行が取引の拒否を通知した場合は、そのメッセージを支払指図の番号、日付、金額、受取人、目的と対応付けてください。そのような通知がない場合、状況の説明に後からあったこととして記載してはいけません。申立てでは、支払指図の処理状況と判断の根拠について説明を求めることができます。
適切な申立対象を選ぶ
ロシア中央銀行の公式ガイドラインでは、リモートバンキングの制限そのものは省庁間委員会（MVK）への不服申立ての対象ではないとされています。そのため、書類一式では、インターネットバンキングについてのやり取りと、実際に拒否があった場合の拒否に関する資料を区別する必要があります。これは、その後に作成する文書の内容に影響します。 [2]
分析の成果物に含められる内容
書面による分析には、出来事の一覧表、通知一覧、判明した不一致、未回答の事項を含めることができます。これにより、説明の準備、取引の調査、個別の訴訟前支援など、その後の業務を合意しやすくなります。業務の範囲は、最初のメッセージで用いた問題の呼び方ではなく、書類により決まります。
公式情報源
出典は2026年10月24日に確認しました。資料の準備に関する実務上の推奨事項はAML Expert編集部が作成しています。個別の場合の手順は、書類と適用される根拠により異なります。