En pocas palabras
La solicitud de exclusión de los datos bancarios de la base conforme a la Ley 161-FZ y las explicaciones sobre el origen de los fondos abordan cuestiones distintas. Empiece por la notificación completa del banco.
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Determine qué medida ha comunicado el banco
El Banco de Rusia explica que deben distinguirse los fundamentos de las restricciones de las leyes 115-FZ y 161-FZ. Si la respuesta menciona la base del regulador sobre transferencias sin el consentimiento voluntario del cliente, destaque esa formulación por separado. Anote la fecha del mensaje, el nombre del banco y la modalidad de servicio no disponible. Si la explicación es genérica, solicite primero que se precise el motivo. La mera palabra «seguridad» no define el objeto de la solicitud. [1]
Elija un canal oficial de solicitud
La página oficial del Banco de Rusia prevé la presentación de una solicitud a través del banco que presta servicio al cliente o de la recepción electrónica del regulador. Si se presenta directamente a través del sitio web, el solicitante debe autenticarse mediante Gosuslugi. Hay que comprobar los campos de la versión vigente del formulario correspondiente a cada categoría: persona física, empresario individual u organización. Los datos bancarios y de identificación se introducen en el canal oficial previsto; para la primera conversación con el prestador basta describir la situación. [2]
Reúna una cronología en lugar de mensajes dispersos
Elabore una secuencia breve de los hechos: cuándo se realizó la operación, cuándo llegó la notificación, qué preguntas envió y qué respuestas recibió. Conserve cada mensaje completo. Junto a cada hecho indique el archivo, la página o el número de solicitud. Si las distintas respuestas se contradicen, muestre ambas formulaciones y sus fechas. Esta organización ayuda a distinguir los hechos establecidos de las suposiciones sobre la causa de las restricciones.
Vincule la descripción de las operaciones con los documentos
Prepare por separado una relación de las operaciones afectadas: fecha, importe, cuenta con un identificador convencional, contraparte y documento que fundamenta el pago. No complete a posteriori el concepto original de la transferencia. Guarde la explicación en una columna aparte e indique el material en que se basa. Si el extracto está incompleto o falta un documento, señálelo expresamente. La entrega masiva de todos los archivos disponibles suele dificultar la búsqueda de la información pertinente.
Distinga el plazo de tramitación del resultado
La página oficial establece un plazo de tramitación de la solicitud por el Banco de Rusia de 15 días hábiles desde su registro. Se refiere al examen de la solicitud y no implica una decisión predeterminada. Conserve los datos de registro y la respuesta recibida. El análisis posterior se basa en su contenido: qué hechos se han examinado, qué documentos se han tenido en cuenta y qué preguntas siguen pendientes. La promesa de un prestador de levantar las restricciones en una fecha concreta no sustituye la decisión del destinatario competente. [2]
Determine si hace falta un trabajo adicional de pago
La solicitud oficial puede presentarse de forma independiente. Puede necesitarse ayuda individual para contrastar notificaciones, reconstruir la cronología, estudiar operaciones y preparar un conjunto acordado de explicaciones. La conversación sobre el encargo con AML Expert de hasta 15 minutos es gratuita. El análisis escrito parte de 49 000 ₽; el encargo especifica por separado los documentos, las preguntas y el contenido del resultado. La preparación de otra solicitud o una nueva fase de acompañamiento se acuerda por separado.
Fuentes oficiales
- Banco de Rusia: comunicación de los motivos de las restricciones conforme a las leyes 115-FZ y 161-FZ ↗
- Banco de Rusia: exclusión de datos bancarios de la base conforme a la Ley 161-FZ ↗
Fuentes comprobadas el 24 de octubre de 2026. Las recomendaciones prácticas sobre preparación de materiales han sido elaboradas por la redacción de AML Expert. El procedimiento de un caso concreto depende de los documentos y del fundamento aplicable.