Empiece por el texto completo de la notificación. A continuación encontrará una orientación para elegir el siguiente paso. Si no se indica el fundamento o coexisten varias medidas, aclárelas primero con el banco y conserve la respuesta.
El banco ha solicitado documentos
Existe un requerimiento de información, pero aún no hay una decisión de denegación independiente.
Por dónde empezar
Conserve el requerimiento, el plazo de respuesta y la lista de operaciones afectadas. Prepare la vinculación entre preguntas, explicaciones y anexos.
Qué conservar
- Requerimiento completo
- Extracto del período indicado
- Documentos de las operaciones
Denegación de una operación o de apertura de cuenta conforme a la Ley 115-FZ
Se ha recibido una decisión de denegación que hace referencia a la Ley 115-FZ.
Por dónde empezar
En los casos previstos por la ley, primero se aportan documentos para que el banco revise su decisión. Después puede proceder la fase correspondiente de solicitud ante la MVK. Las condiciones se comprueban a partir de la decisión.
Qué conservar
- Decisión de denegación
- Documentos para la revisión
- Respuesta a la solicitud enviada anteriormente
No funciona la banca a distancia o un canal de servicio concreto
La aplicación, la tarjeta o el acceso a distancia no están disponibles.
Por dónde empezar
Aclare el fundamento y el alcance de la restricción. Averigüe por separado el estado de las órdenes de pago y las formas de atención disponibles. Conserve literalmente la formulación del banco.
Qué conservar
- Notificación
- Condiciones del servicio
- Respuesta sobre una operación concreta, si existe
El banco ha mencionado la base de datos de la Ley 161-FZ
La notificación menciona expresamente datos de la base del Banco de Rusia.
Por dónde empezar
Para excluir los datos bancarios existe una solicitud específica a través del banco o de la recepción electrónica del Banco de Rusia. Prepare una cronología y documentos referidos precisamente a los hechos afectados.
Qué conservar
- Notificación completa
- Datos requeridos en el formulario oficial
- Datos de registro de solicitudes anteriores
Nivel de riesgo alto en la plataforma ZSK
La situación se refiere a una persona jurídica o un empresario individual.
Por dónde empezar
Distinga la valoración de la plataforma del mensaje sobre las medidas aplicadas. La revisión de la valoración por el Banco de Rusia y la solicitud ante la MVK cuando coinciden valoraciones altas y se aplican medidas son vías distintas.
Qué conservar
- Notificación y fecha
- Fundamento de las medidas aplicadas
- Materiales sobre la actividad y las operaciones
Aclaraciones oficiales
- Banco de Rusia: restricciones de operaciones y procedimiento de solicitudes ↗
- Solicitud de exclusión de datos bancarios de la base conforme a la Ley 161-FZ ↗
- Plataforma ZSK y revisión de la valoración del riesgo ↗
Fuentes comprobadas el 24 de octubre de 2026. Los documentos de cada solicitud y el procedimiento aplicable se determinan según las notificaciones y las circunstancias.
Plantilla de trabajo
Inventario de materiales y registro de operaciones
Dos hojas de Excel editables: archivos, su integridad y su relación con las operaciones. El registro incluye fechas, moneda, abonos, cargos y referencia al registro original.
Rellene el archivo en su propio equipo utilizando códigos estables de documentos y cuentas. Acordaremos los datos a entregar según el encargo.