Начните с полного текста уведомления. Ниже — ориентир для выбора следующего шага. Если основание не указано или одновременно действуют несколько мер, сначала уточните их у банка и сохраните ответ.
Банк запросил документы
Есть запрос сведений, но отдельного решения об отказе ещё нет.
С чего начать
Сохраните запрос, срок ответа и перечень затронутых операций. Подготовьте связь между вопросами, пояснениями и приложениями.
Что сохранить
- Полный запрос
- Выписка за указанный период
- Документы по операциям
Отказ в операции или открытии счёта по 115-ФЗ
Получено решение об отказе со ссылкой на 115-ФЗ.
С чего начать
Для предусмотренных законом случаев сначала представляются документы для пересмотра банком. После этого возможен соответствующий этап обращения в МВК. Условия проверяются по решению.
Что сохранить
- Решение об отказе
- Документы для пересмотра
- Ответ на ранее направленное обращение
Не работает ДБО или отдельный канал обслуживания
Недоступно приложение, карта или дистанционный доступ.
С чего начать
Уточните основание и объём ограничения. Отдельно выясните статус платёжных распоряжений и доступные способы обслуживания. Формулировку банка сохраните буквально.
Что сохранить
- Уведомление
- Условия обслуживания
- Ответ по конкретной операции, если он есть
Банк сообщил о базе данных по 161-ФЗ
В уведомлении прямо упомянуты сведения в базе Банка России.
С чего начать
Для исключения реквизитов предусмотрено специальное заявление через банк или Интернет-приёмную Банка России. Подготовьте хронологию и документы именно по затронутым обстоятельствам.
Что сохранить
- Полное уведомление
- Реквизиты в объёме официальной формы
- Регистрационные сведения предыдущих обращений
Высокий уровень риска на платформе ЗСК
Ситуация относится к юридическому лицу или ИП.
С чего начать
Отделите оценку платформы от сообщения о применённых мерах. Пересмотр оценки Банком России и обращение в МВК при совпадении высоких оценок и применении мер — разные маршруты.
Что сохранить
- Уведомление и дата
- Основание применённых мер
- Материалы о деятельности и операциях
Официальные разъяснения
- Банк России: ограничения операций и порядок обращений ↗
- Заявление об исключении реквизитов из базы по 161-ФЗ ↗
- Платформа ЗСК и пересмотр оценки риска ↗
Источники проверены 24 октября 2026 года. Документы для конкретного обращения и применимый порядок определяются по уведомлениям и обстоятельствам.
Рабочий шаблон
Опись материалов и реестр операций
Два редактируемых листа Excel: файлы, их полнота и связь с операциями. В реестре предусмотрены даты, валюта, поступления, списания и ссылка на исходную запись.
Заполняйте файл у себя, используя устойчивые коды документов и счетов. Состав передаваемых сведений согласуем по задаче.