从通知全文开始。 以下供您选择下一步时参考。如未注明依据或多项措施同时生效，应先向银行核实并保存答复。
01
银行要求提供文件
已要求提供信息，但尚无单独的拒绝决定。
从何入手
保存询问函、答复期限及相关交易清单。建立问题、说明与附件之间的对应关系。
应保存什么
- 完整询问函
- 指定期间的流水
- 交易文件
02
依据 115-FZ 拒绝交易或开户
已收到援引 115-FZ 的拒绝决定。
从何入手
在法律规定的情形下，首先向银行提交复核材料。之后可能进入相应的跨部门委员会申请阶段。具体条件须依据决定核查。
应保存什么
- 拒绝决定
- 复核材料
- 对先前申请的答复
03
远程银行服务或某一服务渠道不可用
应用程序、银行卡或远程访问不可用。
从何入手
核实限制的依据与范围。另行查明支付指令状态及可用服务方式。逐字保留银行表述。
应保存什么
- 通知
- 服务条款
- 如有，就具体交易作出的答复
04
银行提及 161-FZ 数据库
通知明确提及俄罗斯银行数据库中的信息。
从何入手
移除支付信息设有通过银行或俄罗斯银行网上接待处提交的专门申请。请针对受影响情况准备时间线及文件。
应保存什么
- 完整通知
- 官方表单要求范围内的支付信息
- 先前申请的登记信息
05
ZSK 平台高风险等级
该情形涉及法人或个体经营者。
从何入手
区分平台评级与已采取措施的通知。请求俄罗斯银行复核评级，与在双方均评高风险且已采取措施时向跨部门委员会申请，是不同路径。
应保存什么
- 通知及日期
- 所采取措施的依据
- 经营及交易材料
官方说明
来源核查日期为 2026 年 10 月 24 日。具体申请所需文件及适用程序，根据通知和实际情况确定。
工作模板
材料目录与交易登记表
两个可编辑 Excel 工作表：文件、完整性及其与交易的关联。登记表包含日期、币种、入账、支出及原始记录引用。
请在您自己的设备上填写，使用固定的文件和账户代号。拟传送信息的构成将根据任务商定。