بإيجاز
يوضح الملف الجيد الأشخاص الذين جُمعت بياناتهم ومصادرها والتاريخ الذي جرى فيه التحقق منها.
في هذه المقالة قراءة: 2 دقيقة
افصل الأدوار في المستندات
تُميّز مذكرة Rosfinmonitoring بين تحديد هوية العميل وممثليه والمستفيدين والمستفيدين الحقيقيين بوصفه عملاً على فئات مختلفة من البيانات. وتُشكّل المواد المستلمة ملف العميل. وتتحدد المتطلبات المنطبقة على المؤسسة بالنظر إلى نشاطها والرقابة التي تخضع لها. [1]
بيّن مصدر كل معلومة
من المفيد توضيح مصدر المعلومات في كل حقل: مستند العميل أو سجل أو استبيان أو غير ذلك. ويُحفظ تاريخ الاستلام والمواد المرتبطة به. ويتيح ذلك تمييز المعلومة المثبتة عن سجل منقول دون تحقق، وتتبع أساس آخر تحديث.
لا تكتفِ بالمسمى الوظيفي
تساعد بيانات الممثل في تحديد من يتصرف باسم العميل وبأي سند. أما بيانات الملكية والسيطرة فتعالج مهمة مختلفة. وعند فحص النماذج، يجب التأكد من عدم دمج هذه الأدوار في حقل واحد، ومن عدم استخدام مستندات الصلاحية بديلاً عن دراسة هيكل الملكية.
تحقق من اتساق السجلات
طابق الأسماء والمعرّفات والتواريخ والأدوار في الاستبيان والمستندات المؤيدة والنظام المستخدم. وإذا اختلفت البيانات، فبيّن طبيعة الاختلاف والتوضيحات اللازمة. وإعادة كتابة الاستبيان دون حفظ أساس التغيير تصعّب التحليل اللاحق لتاريخ العميل.
اتفق على نطاق الفحص الخارجي
قد يشمل الفحص الاستشاري نماذج الاستبيانات ووصف العملية وعينة متفقاً عليها من الملفات. ولا يتطلب إرسال قاعدة العملاء كاملة بالبريد العادي. ويُحدد مسبقاً النطاق اللازم والأساس القانوني للنقل وطريقة التعامل مع المواد؛ وتكون النتيجة تقريراً عن العناصر التي فُحصت تحديداً.
المصادر الرسمية
تمت مراجعة المصادر في 24 أكتوبر 2026. وتعرض هيئة تحرير AML Expert توصيات عملية لإعداد المواد. وتتوقف إجراءات الحالة المحددة على المستندات والأساس المنطبق.