要点
完善的档案应说明所收集信息涉及谁、来自何种来源，以及截至何日已完成核查。
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区分文件中的各类角色
俄罗斯联邦金融监测局指南将客户、代表、受益人和受益所有人的识别划分为不同类别的信息工作。所获材料构成客户档案。组织应适用哪些具体要求，须结合其活动及监管情况确定。 [1]
说明每条信息的来源
建议为每个字段注明信息来源：客户文件、登记册、调查表或其他来源。应保存取得日期及相关材料。这样可区分经核实的信息与未经核查抄录的记录，并追溯最近一次更新的依据。
不要只看职位名称
代表的信息用于确定谁以客户名义行事，以及依据何种权限。所有权和控制权信息则解决另一问题。核查表格时，应确保这些角色未合并在同一字段中，授权文件也未被用来替代对所有权结构的研究。
核查记录是否一致
比对调查表、证明文件和所用系统中的名称、识别号码、日期及角色。如有不一致，应记录差异性质及所需澄清事项。不保存修改依据而重填调查表，会妨碍后续客户历史分析。
约定外部核查范围
咨询性核查可涵盖调查表格式、流程说明及约定的档案样本，无需通过普通电子邮件传送全部客户数据库。所需材料构成、传送的合法依据及材料处理方式应预先确定；成果是针对已具体核查要素的报告。
官方来源
来源核查日期为 2026 年 10 月 24 日。材料准备的实务建议由 AML Expert 编辑部编写。个案办理程序取决于文件及适用依据。