En pocas palabras
Un expediente de calidad muestra de quién se ha obtenido información, de qué fuentes procede y en qué fecha se ha comprobado.
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Distinga las funciones en los documentos
La guía de Rosfinmonitoring distingue la identificación de clientes, representantes, beneficiarios y beneficiarios efectivos como trabajo con diferentes categorías de información. Los materiales obtenidos forman el expediente del cliente. Los requisitos concretos aplicables a una organización se determinan según su actividad y supervisión. [1]
Describa la fuente de cada dato
Conviene indicar la procedencia de cada campo: documento del cliente, registro, cuestionario u otra fuente. Se conservan la fecha de obtención y los materiales correspondientes. Esto permite distinguir un dato confirmado de una anotación trasladada sin comprobar y rastrear el fundamento de la última actualización.
No se limite al nombre del cargo
Los datos del representante ayudan a establecer quién actúa en nombre del cliente y con qué fundamento. Los datos sobre propiedad y control cumplen otra función. Al revisar los formularios, hay que comprobar que estas funciones no se fusionen en un solo campo y que los documentos acreditativos de facultades no sustituyan al estudio de la estructura de propiedad.
Compruebe la coherencia de los registros
Compare los nombres, identificadores, fechas y funciones del cuestionario, los documentos justificativos y el sistema utilizado. Si hay discrepancias, refleje su naturaleza y las aclaraciones necesarias. Reescribir el cuestionario sin conservar el fundamento de la modificación dificulta el análisis posterior del historial del cliente.
Acuerde el alcance de la revisión externa
Una revisión de asesoramiento puede abarcar modelos de cuestionarios, la descripción del proceso y una muestra acordada de expedientes. No requiere enviar toda la base de clientes por correo ordinario. El contenido necesario, la base legal de su entrega y la forma de trabajar con los materiales se determinan previamente; el resultado es un informe sobre los elementos concretamente revisados.
Fuentes oficiales
Fuentes comprobadas el 24 de octubre de 2026. Las recomendaciones prácticas sobre preparación de materiales han sido elaboradas por la redacción de AML Expert. El procedimiento de un caso concreto depende de los documentos y del fundamento aplicable.