企业反洗钱与反恐怖融资
为何拥有一份规则文件，还不足以解释客户和交易工作的实际组织方式。
要点
内部规则应与员工角色、工作表格和实际程序相联系。
适用要求取决于经营活动及监管情况。制定文件前，应确定组织所属类别、开展何种交易，以及如何组织客户工作。
谁收集客户信息、谁核查完整性、在哪里记录风险评估、问题如何交给负责人员？这些答案有助于将规则与实际行动及所用系统联系起来。
应将规则与调查表、日志、内部报告及流程规定的其他文件比对。名称和角色应一致，记录应能够重建行动顺序。
建议为每项意见确定行动、负责人及期限。咨询协助不能替代组织员工的任命及其实际执行程序。外部支持范围另行记录。
来源核查日期为 2026 年 10 月 24 日。材料准备的实务建议由 AML Expert 编辑部编写。个案办理程序取决于文件及适用依据。
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