Что нужно выяснить
Сопоставить анкету, корпоративные документы и журнал обновлений, определить документально подтверждённую цепочку владения и указать конкретные пробелы в установлении лица, осуществляющего конечный контроль.
Какие материалы подготовить
- Анкета клиента и схема владения с датами составления и обновления
- Выписки из реестров и документы об изменении участников компании
- Правила внутреннего контроля и журнал запросов дополнительных сведений
Что сопоставить
Проверяют даты действия документов, доли участия и промежуточные организации, основания контроля помимо прямого владения. Для каждого звена отмечают источник и актуальность сведений. Затем сопоставляют обнаруженные изменения с установленным порядком обновления досье и фиксируют неустранённые противоречия, не подменяя отсутствующие документы предположениями.
Возможный результат разбора
Возможен аналитический отчёт с проверяемой схемой связей, перечнем недостающих подтверждений и предложениями по обновлению досье; вывод зависит от полноты и согласованности представленных сведений.
Границы выводов
Работа не устанавливает преступное происхождение средств и не гарантирует решение банка. Применимые обязанности проверяют отдельно по юрисдикции, виду деятельности и дате рассматриваемых операций.