股权结构变更后，客户档案仍记载原受益所有人

需要厘清的问题

对照客户问卷、公司文件和更新记录，梳理有文件依据的持股链条，明确识别最终控制人时存在的具体信息缺口。

应准备的材料

• 注明编制与更新日期的客户问卷及持股结构图
• 登记簿摘录及股东变更文件
• 内部控制规则和补充资料请求记录

需要比对的内容

核查文件生效日期、持股比例、中间实体以及直接持股以外的控制依据，逐一记录各环节的信息来源与时效性。再将变更情况与档案更新程序对照，列明尚未解决的矛盾，不以推测代替缺失文件。

分析可能取得的结果

可形成包含可核查关系图、缺失证明清单及档案更新建议的分析报告；结论取决于所提供资料的完整性与一致性。

结论的边界

该工作不认定资金具有犯罪来源，也不保证银行作出特定决定。适用义务应按司法管辖区、业务类型及交易日期另行核实。