销售渠道已新增，反洗钱程序却仍沿用旧流程

需要厘清的问题

分析任务可以是将约定范围内的文件与实际流程进行比较，并确定持续支持计划中需要调整的事项。

应准备的材料

• 业务、新销售渠道及交易结构的说明。
• 现行内部文件及职责分工。
• 经过匿名处理的申请流转示例和经常出现的问题清单。

需要比对的内容

• 哪些流程环节是新增或已经改变的。
• 文件规定与员工实际操作在哪些地方不同。
• 哪些任务属于已约定的持续支持范围。

分析可能取得的结果

可能形成的成果是差异清单及改进计划，其中列明责任角色、约定任务以及已完成工作的记录方式。

结论的边界

担任反洗钱专职负责人及提交报告不自动纳入本次分析，须另行约定；不保证银行或监管机构不会提出异议。